Эстония, чей банковский сектор в прошлом был замешан в обработке миллиардов долларов для подозрительных российских клиентов, теперь предпринимает шаги, чтобы закрыть лазейки, которые могут позволить России, ее элитам и союзной Беларуси избежать санкций, введенных в связи с вторжением в Украину.
В следующий вторник вступят в силу поправки к закону страны о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вводящие строгие стандарты. Криптовалютные компании понесут на себе основную тяжесть войны Эстонии с грязными деньгами, отмечается в отчете Politico.
Обновление сделает режим регулирования Эстонии для платформ, работающих с цифровыми активами, еще более строгим, чем будущие правила ЕС.
Принятая в 2017 году структура была сочтена слишком свободной, поскольку она позволяла сотням предприятий, многие из которых базировались в других странах, получать лицензии в Эстонии.
Министр финансов Кейт Пентус-Розиманнус заявил:
«Эстония приветствует инновации, но не потерпит финансовых преступлений и будет поддерживать предотвращение отмывания денег в качестве приоритета».
Власти Эстонии намерены затруднить присоединение компаний к ее криптопространству. Организации, предлагающие услуги цифрового кошелька и онлайн-обмена, должны будут соответствовать минимальным требованиям к капиталу в размере 100 000 евро (109 000 долларов США), а те, кто предоставляет услуги хранения, должны будут показать не менее 250 000 евро.
Новое законодательство также введет более высокие регистрационные сборы, более строгие обязательства по комплексной проверке и более строгий контроль со стороны регулирующих органов. Кроме того, криптокомпании должны будут поддерживать присутствие в стране, в отличие от ранее.
Таллинн ужесточает надзор за криптовалютой на фоне продолжающейся проверки мер защиты страны от незаконных финансовых потоков, проводимой Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Moneyval).
Аудиторы, которые завершат свою работу в декабре, среди прочего изучают регулирование цифровых активов. Ставки для Эстонии высоки, поскольку прибалтийская страна может оказаться в «сером списке» вместе с Мальтой, еще одним небольшим государством-членом ЕС, которое попыталось стать криптодружественным местом.
Правительство Эстонии ужесточает свой подход, несмотря на то, что политики в Брюсселе все еще рассматривают предложение ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). Более того, ожидается, что европейские стандарты будут менее строгими, чем новые эстонские правила. Требования к капиталу для поставщиков криптоуслуг, предложенные Европейской комиссией, варьируются от 50 000 до 150 000 евро.
